До ~35% годовых (IRR)
Доходность бизнеса, включенного в состав фонда
Вход от 1 млн ₽
Только для квалифицированных инвесторов
Получить презентацию
Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Золотоматы - 1»
Подать заявку
Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Золотоматы - 1»
Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Золотоматы‑1».
Описание ЗПИФ
Особенность проекта — сочетание реального операционного бизнеса с высокой маржинальностью и финансовой структуры фонда с защитой инвестора. Встроен опционный механизм выхода, позволяющий частично или полностью вернуть вложенные средства до окончания срока.
Сведения о фонде
Как работает золотомат?
Золотомат — это роботизированный комплекс для оценки и выкупа ювелирных изделий без повреждения
Преимущества:
- Оценка за 5 минут
- Технологии: РФА, гидростатика, ИИ
- Полная автоматизация
- Минимальные операционные расходы
Получите финансовую модель и условия инвестирования
Мы отправим расчёты доходности и полный пакет документов
Мы отправим расчёты доходности и полный пакет документов
ЗПИФ комбинированный “Золотоматы - 1” - пример инвестиционного продукта, в котором сочетаются реальные активы, понятный источник денежного потока и крайне востребованная сейчас сфера – операции с физическим золотом. Мы видим высокий интерес инвесторов к стратегиям, опирающимся не на абстрактные ожидания вероятного роста стоимости финансовых инструментов, а на работающую бизнес-модель с понятной логикой монетизации. Именно поэтому мы рассматриваем запуск Фонда как важный шаг в развитии линейки альтернативных инвестиционных решений нашей управляющей компании
Для АО «Голдекс Ритейл» запуск Фонда - это не только инструмент привлечения капитала в дальнейшее развитие нашей сети золотоматов, но и возможность предложить инвесторам участие в технологической инфраструктуре нового поколения. Мы создали модель, в которой производственный, операционный и инвестиционный контуры усиливают друг друга. За счет роботизации, собственной технологической платформы и выстроенной операционной системы мы рассчитываем масштабировать сеть золотоматов и сформировать устойчивую доходную базу для Фонда и владельцев его инвестиционных паев
Структурированная инвестиция с контролем и защитой
Фонд работает в регулируемой инфраструктуре:
Управляющая компания с лицензией Банка России
01
Специализированный депозитарий контролирует активы
02
Юридически оформленный опционный механизм выхода
03
Отдельный оператор бизнеса
04
Вы инвестируете не в «идею», а в структурированный финансовый инструмент
05
Подробная информация
Что приобретается:
- 45 роботизированных комплексов (золотоматов) модели Custody Bot 3.0.
- Лицензии на программное обеспечение (ПО) для работы золотоматов на срок работы ЗПИФ.
А) Инвесторы приобретают паи фонда.
Б) Фонд на средства пайщиков покупает золотоматы и ПО.
В) Оборудование передаётся в аренду АО «Голдекс Ритейл».
Г) Арендатор использует золотоматы для скупки драгметаллов у населения с дисконтом к биржевой цене.
Д) Фонд ежеквартально получает переменную арендную плату от прибыли оператора.
Е) Ежеквартальная выплата дохода пайщикам.
Б) Фонд на средства пайщиков покупает золотоматы и ПО.
В) Оборудование передаётся в аренду АО «Голдекс Ритейл».
Г) Арендатор использует золотоматы для скупки драгметаллов у населения с дисконтом к биржевой цене.
Д) Фонд ежеквартально получает переменную арендную плату от прибыли оператора.
Е) Ежеквартальная выплата дохода пайщикам.
Опционным договором с оператором предусмотрены:
- Квартальный опцион. С 3-го квартала Инвестор имеет право каждый квартал частично возвращать вложенные средства в размере 1/26 от стоимости вложенных средств по цене размещения пая УК.
- Финальный опцион. С 16-го квартала Инвестор имеет право полностью вернуть вложенные средства всех оставшихся паев по цене размещения пая УК.
- Безусловное обязательство. Оператор обязуется выкупить все оставшиеся паи инвестора по истечению 28 кварталов.
Целевой ожидаемый IRR ~35% годовых (доходность бизнеса, включенного в состав фонда).
Прогноз основан на базовом консервативном сценарии (умеренный рост цены золота в долгосрочном тренде, низкий темп роста объемов скупки).
Прогноз основан на базовом консервативном сценарии (умеренный рост цены золота в долгосрочном тренде, низкий темп роста объемов скупки).
Рыночные риски: волатильность цен на золото, изменение макроэкономической ситуации, процентных ставок.
Операционные риски:
Операционные риски:
- Загрузка золотоматов (зависит от клиентского трафика, сезонности).
- Технические сбои, вандализм, утрата оборудования – но риски несёт арендатор (оператор). Предусмотрено страхование ущерба, гибели, порчи золотоматов оператором
- Регуляторные изменения (лицензирование скупки драгметаллов).
- Риск ликвидности - паи ЗПИФ не обращаются на организованном рынке (до достижения фондом размера 250 млн руб.). Досрочный выход возможен только через продажу на вторичном рынке, а также через опцион, предусмотренный договором с оператором.
- Кредитный риск - неисполнение оператором обязательств по арендной плате, опциону и обязательному выкупу. В договорах предусмотрена неустойка, но гарантий возврата инвестиций (кроме опционной оферты) нет.
Погашение паёв:
Это ключевой инструмент, обеспечивающий возможность выхода из фонда до завершения его работы.
- По окончании срока действия фонда (7 лет) паи приобретаются оператором по цене размещения по договору обязательного выкупа, а также по договорам опционов с оператором.
- Фонд планирует достичь объёма 250 млн руб., что позволит организовать обращение паёв на Московской бирже.
- До листинга инвестор может продать паи третьим лицам (квалифицированным инвесторам) через брокера.
- Квартальный опцион. С 3-го квартала Инвестор имеет право каждый квартал частично возвращать вложенные средства в размере 1/26 от стоимости вложенных средств по цене размещения пая УК.
- Финальный опцион. С 16-го квартала Инвестор имеет право полностью вернуть вложенные средства всех оставшихся паев по цене размещения пая УК.
Это ключевой инструмент, обеспечивающий возможность выхода из фонда до завершения его работы.
- Статус квалифицированного инвестора обязателен.
- Подтверждение статуса: через брокеров или УК.
- Лидерство. Единственный в России оператор роботизированной скупки ювелирных изделий из золота. Запатентованная технология, собственный НИОКР, промышленное производство. Конкурентов на горизонте нет
- Растущий рынок. Золото — в фундаментальном растущем тренде: дедолларизация, геополитические риски, инфляция. Чем нестабильнее мир — тем выше стоимость золота и поток клиентов к золотоматам
- Маржинальность. Валовая маржа 32% при мгновенной ликвидности: золото реализуется на биржевом рынке или через аффинажный завод без складских рисков и порчи товара
- Гос. поддержка. Резидент Сколково — НДС 0% на оборудование. Постановление Правительства РФ — нормативная база написана под технологию эмитента
- Финтех. Роботизация минимизирует ФОТ и операционные расходы. Население быстро осваивает интерфейс золотомата — конверсия растёт с каждым месяцем
- Момент входа. Дорогой участок кривой ставок ЦБ РФ + партнерское предложение лидера рынка = редкая возможность входа в проект с высокой доходностью и защитой через опцион
- Скрытый потенциал. Продажа инвестиционных монет и слитков — дополнительный канал дохода, не учтённый в базовой финансовой модели
- Защита. Опцион на выкуп напрямую с оператором по фиксированной цене. Обязательный выкуп Q28 — юридическая защита инвестора на весь срок фонда
Получите финансовую модель и условия инвестирования
Мы отправим расчёты доходности и полный пакет документов
Мы отправим расчёты доходности и полный пакет документов
Предложим готовые или разработаем индивидуальные инвестиционные решения для Ваших целей!
Социальные сети:
УПРАВЛЕНИЕ ИВЕСТИЦИЯМИ
ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ
ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ СТРАТЕГИИ
ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ
ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ СТРАТЕГИИ
123112, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский,
наб. Пресненская, д. 12, помещ. 6/52
наб. Пресненская, д. 12, помещ. 6/52
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Финстар Капитал» (ООО УК «Финстар Капитал») - лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-01096 от «19» марта 2024 года выдана Банком России без ограничения срока действия.
ООО УК «Финстар Капитал» не совмещает деятельность по доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами с деятельностью по управлению ценными бумагами.
Получить подробную информацию о деятельности управляющей компании, о паевых инвестиционных фондах, о работе пункта приема заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иными документами можно в офисе ООО УК «Финстар Капитал» по адресу: 123112, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, наб. Пресненская, д. 12, помещ. 6/52, ООО УК «Финстар Капитал», по телефону +7 495 745 55 57 и на сайте в сети интернет: http://finstar-capital.ru
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления.
Риски, связанные с финансовыми инструментами, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Варианты урегулирования споров для физических лиц:
Досудебное урегулирование:
- Направление досудебной претензии по адресу 123112, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, наб. Пресненская, д. 12, помещ. 6/52, ООО УК «Финстар Капитал»
- Направление претензии в ЦБ/СРО НАУФОР.
Судебное урегулирование: при невозможности решения спора в досудебном порядке, физическое лицо обращается в суд общей юрисдикции.
Варианты урегулирования споров для юридических лиц:
Досудебное урегулирование:
- направление досудебной претензии по адресу 123112, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, наб. Пресненская, д. 12, помещ. 6/52, ООО УК «Финстар Капитал».
- направление претензии в ЦБ/СРО НАУФОР.
Судебное урегулирование при невозможности решения спора в досудебном порядке, юридическое лицо обращается в Арбитражный суд г. Москвы.
Политика обработки персональных данных
Положение о защите персональных данных
ООО УК «Финстар Капитал» не совмещает деятельность по доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами с деятельностью по управлению ценными бумагами.
Получить подробную информацию о деятельности управляющей компании, о паевых инвестиционных фондах, о работе пункта приема заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иными документами можно в офисе ООО УК «Финстар Капитал» по адресу: 123112, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, наб. Пресненская, д. 12, помещ. 6/52, ООО УК «Финстар Капитал», по телефону +7 495 745 55 57 и на сайте в сети интернет: http://finstar-capital.ru
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления.
Риски, связанные с финансовыми инструментами, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Варианты урегулирования споров для физических лиц:
Досудебное урегулирование:
- Направление досудебной претензии по адресу 123112, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, наб. Пресненская, д. 12, помещ. 6/52, ООО УК «Финстар Капитал»
- Направление претензии в ЦБ/СРО НАУФОР.
Судебное урегулирование: при невозможности решения спора в досудебном порядке, физическое лицо обращается в суд общей юрисдикции.
Варианты урегулирования споров для юридических лиц:
Досудебное урегулирование:
- направление досудебной претензии по адресу 123112, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, наб. Пресненская, д. 12, помещ. 6/52, ООО УК «Финстар Капитал».
- направление претензии в ЦБ/СРО НАУФОР.
Судебное урегулирование при невозможности решения спора в досудебном порядке, юридическое лицо обращается в Арбитражный суд г. Москвы.
Политика обработки персональных данных
Положение о защите персональных данных
